Когда возвращается банковская гарантия по 44 фз. В качестве обеспечения исполнения контракта поставщиком была предоставлена банковская гарантия

В качестве обеспечения исполнения контракта поставщиком была предоставлена банковская гарантия. Контракт исполнен.
Договором банковской гарантии не предусмотрено условия о возвращении банковской гарантии гаранту или о направлении уведомления об освобождении от обязательств по банковской гарантии. В силу этого договора банковская гарантия прекращается с окончанием ее срока.
Обязан ли заказчик при формировании информации об исполнении контракта указать информацию о прекращении обязательств поставщика, обеспеченных банковской гарантией? Необходимо ли возвращать банковскую гарантию гаранту или направлять ему уведомление об освобождении от обязательств по банковской гарантии?

Рассмотрев вопрос, мы пришли к следующему выводу:
1. Обязанность заказчика вносить в реестр контрактов информацию о прекращении обязательств поставщика, обеспеченных банковской гарантией, законодательством не установлена.
2. В отсутствие специальных указаний в самой банковской гарантии или соответствующего соглашения с гарантом заказчику не нужно возвращать банковскую гарантию гаранту.

Обоснование вывода:
1. Сведения, необходимые для формирования реестра контрактов, заключенных заказчиками (далее - реестр), передаются в орган, ответственный за ведение реестра, Федеральное казначейство ( Федерального закона от 05.04.2013 N 44-ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд" (далее - Закон N 44-ФЗ), п. 1 Положения о Федеральном казначействе, утвержденного Правительства РФ от 01.12.2004 N 703) заказчиками в обязательном порядке ( Закона N 44-ФЗ). Формирование информации, а также обмен информацией и документами между заказчиком и Федеральным казначейством осуществляются в соответствии с Правилами ведения реестра контрактов, заключенных заказчиками (далее - Правила), утвержденными Правительства РФ от 28.11.2013 N 1084, в порядке, который утвержден Минфина России от 24.11.2014 N 136н на основании п. 10 Правил.
Документы и информация, подлежащие включению в реестр контрактов, перечислены в Закона N 44-ФЗ, а также в п. 2 Правил. Так, в соответствии с Закона N 44-ФЗ, пп. "к" п. 2 Правил в реестр контрактов включается информация об исполнении контракта, в том числе информация об оплате контракта, о начислении неустоек (штрафов, пеней) в связи с ненадлежащим исполнением обязательств, предусмотренных контрактом, стороной контракта. Помимо этих сведений в силу пп. "к" п. 2 Правил в реестр включается также информация о наступлении гарантийного случая, предусмотренного контрактом, и исполнении обязательств по гарантии качества товара, работы, услуги.
Включение в реестр контрактов информации о прекращении обязательств поставщика, обеспеченных банковской гарантией, приведенными выше нормами не предусмотрено.
2. Согласно Закона N 44-ФЗ исполнение контракта может обеспечиваться, в частности, предоставлением банковской гарантии, выданной банком и соответствующей требованиям ст. 45 этого Закона. При этом срок действия банковской гарантии должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц.
Поскольку N 44-ФЗ основан в том числе на положениях ГК РФ (ч. 1 ст. 2 этого закона), к отношениям по контрактам, заключенным в соответствии с указанным законом, применяются нормы ГК РФ, если самим N 44-ФЗ не предусмотрено иное. Понятие "банковская гарантия" упоминается в ГК РФ в значении "независимая гарантия, выдаваемая банком". В силу , ГК РФ окончание определенного в гарантии срока, на который она выдана, является безусловным основанием для прекращения обязательства гаранта перед бенефициаром (смотрите ФАС Северо-Кавказского округа от 11.10.2011 N Ф08-5108/11, Девятнадцатого ААС от 23.03.2011 N 19АП-771/11). Согласно части первой ГК РФ независимой гарантией или соглашением гаранта с бенефициаром может быть предусмотрено, что для прекращения обязательства гаранта перед бенефициаром необходимо возвратить гаранту выданную им гарантию. При этом прекращение обязательства гаранта по основаниям, указанным в пп. 1 и 2 п. 1 этой статьи, не зависит от того, возвращена ли ему независимая гарантия (часть вторая ГК РФ). Иных норм, регулирующих отношения по возврату независимой (банковской) гарантии, законодательство не содержит.
Таким образом, в отсутствие специальных указаний в самой банковской гарантии или соответствующего соглашения с гарантом заказчику не нужно возвращать банковскую гарантию гаранту.

Ответ подготовил:
Эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ
Чашина Татьяна

Контроль качества ответа:
Рецензент службы Правового консалтинга ГАРАНТ
Золотых Максим

Материал подготовлен на основе индивидуальной письменной консультации, оказанной в рамках услуги Правовой консалтинг.

Если поставщик нарушил обязательство, поставил товар не в полном объеме, заказчик выставил неустойку, поставщик все уплатил, заказчик должен тогда вернуть обеспечение контракта в полном размере?

Ответ

Таким образом, Заказчик имеет право удержать неустойку из обеспечения исполнения контракта, если Поставщик нарушил условия контракта в ходе его исполнения (при этом, лучше, чтобы в контракте было прописано условие, что удержите деньги с обеспечения, если контрагент нарушит контракт). Если же участник сам уплатит неустойку Заказчику, то тогда Заказчик должен вернуть ему обеспечение исполнение контракта (залог денежных средств) обратно в полном объеме.

Обоснование

Рекомендация: Как обеспечить исполнение контракта по 44-ФЗ

Заказчик не подписывает контракт, пока не получит от победителя обеспечение. Причем контрагент сам выбирает, в какой форме внести обеспечение контракта – предоставить банковскую гарантию или перечислить деньги на счет заказчика. Порядок, в котором обеспечивают контракт, регулирует статья 96 Закона № 44-ФЗ.

Требование предоставить обеспечение контракта включите в извещение или приглашение принять участие в закупке, документацию и проект контракта. Такое правило прописано в части 1 статьи 96 Закона № 44-ФЗ.

Какой размер обеспечения контракта установить

Размер обеспечения контракта составит от 5 до 30 процентов НМЦК. Законом № 44-ФЗ предусмотрено два исключения:

 НМЦК превышает 50 млн руб. – установите обеспечение в размере от 10 до 30 процентов НМЦК, но не меньше аванса;

 аванс выше 30 процентов НМЦК – установите обеспечение в размере аванса.

Если участник снизил НМЦК на 25 процентов и выше, заказчик применяет антидемпинговые меры, которые предусмотрены статьей 37 Закона № 44-ФЗ.

Такие требования прописаны в части 6 статьи 96 Закона № 44-ФЗ.

Ситуация: во время закупки победитель снизил цену контракта. Менять ли размер обеспечения, который заказчик прописал в извещении и документах

Нет, не меняйте. Размер обеспечения установите на основании НМЦК, а не конечной стоимости контракта. Это прописано в части 6 статьи 96 Закона № 44-ФЗ.

Ситуация: оштрафуют ли заказчика за отсутствие требования к обеспечению контракта. Заказчик должен был установить требование к обеспечению контракта, но не сделал этого

Да, оштрафуют. Не установили требование к обеспечению контракта, будьте готовы заплатить штраф 3000 руб. Установили, но не правильно – от 5000 до 30 000 руб. Вывод следует из частей 4 и 4.2 статьи 7.30 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Позиция подтверждена решениями ФАС от 9 января 2017 года № КГОЗ-004/17, от 4 октября 2016 года № КГОЗ-430/16.

Какими способами победитель обеспечивает контракт

Победитель закупки сам выбирает, каким способом обеспечить контракт: предоставить банковскую гарантию или внести деньги на счет заказчика в Федеральном казначействе.

Внимание: не указывайте участнику закупки, каким способом обеспечить контракт. Победитель сам выберет: предоставить банковскую гарантию или внести денежный залог (ч. 3 ст. 96 Закона № 44-ФЗ).
В противном случае ответственный сотрудник заплатит штраф от 5000 до 30 000 руб. Ответственность предусмотрена частью 4 статьи 7.30 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Победитель закупки вправе изменить форму, в которой обеспечивает контракт. При замене банковской гарантии на денежный залог или наоборот контрагент вправе уменьшить сумму гарантии на размер обязательств, которые выполнил. Такое право предусмотрено частью 7 статьи 96 Закона № 44-ФЗ.

Контрагент меняет размер и форму обеспечения только после того, как начал исполнять контракт. Стороны оформляют частичную приемку товаров, работ или услуг. Такие разъяснения дает Минэкономразвития России в письмах от 6 февраля 2015 года № Д28и-273 и от 23 февраля 2015 года № Д28и-361.

Контракт заключите, когда победитель внесет обеспечение. Участника, который не предоставит гарантию или залог в срок, признайте уклонившимся и внесите в реестр недобросовестных поставщиков – РНП. Срок, в который победитель должен внести обеспечение, указан в документации о закупке. Об этом сказано в частях 4 и 5 статьи 96, части 2 статьи 104 Закона № 44-ФЗ.

Если заключите контракт без обеспечения, нарушите часть 4 статьи 96 Закона № 44-ФЗ. Ответственный сотрудник заплатит штраф от 5000 до 30 000 руб., организация – от 50 000 до 300 000 руб. Наказание предусмотрено частью 1 статьи 7.32 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Пример: о включении сведений в РНП

Отделение ПФР в Ульяновской области провело аукцион на поставку канцтоваров. Победила компания «ТендерКанц». В срок, который заказчик указал в контракте, победитель не предоставил банковскую гарантию или залог. Заказчик признал участника уклонившимся от заключения контракта. Основание – часть 5 статьи 96 Закона № 44-ФЗ.

В «ТендерКанц» пояснили, что бухгалтер не отправил деньги по невнимательности. Однако УФАС признала, что заказчик вынес правомерное решение, так как участник нарушил условия контракта без уважительных причин – по небрежности. Антимонопольная служба внесла «ТендерКанц» в реестр недобросовестных поставщиков на два года.

Ситуация: на чей счет победитель перечислит обеспечение контракта, если заказчики проводили совместные торги

Победитель совместных торгов перечислит обеспечение на счет каждого заказчика в объемах, которые предусмотрены проектами контрактов. Заключайте контракт с победителем только после того, как получите гарантию или средства на счет. Даже если проводили совместную закупку.

Двое и более заказчиков вправе провести совместные торги. Контракт с победителем заключает каждый заказчик. Это прописано в части 1 статьи 25 Закона № 44-ФЗ и пункте 8 Правил, которые утвердило Правительство РФ постановлением от 28 ноября 2013 года № 1088.

Контракт заказчик заключает после того, как победитель предоставит обеспечение. Банковскую гарантию победитель также предоставляет каждому участнику (ч. 4 ст. 96 Закона № 44-ФЗ, письмо Минфина России от 30 марта 2016 г. № 02-02-04/18024).

Ситуация: вправе ли победитель возложить обязанности предоставить обеспечение контракта на третье лицо

Да, победитель вправе возложить обязательство уплатить обеспечение на третье лицо. При этом заключайте контракт, только если плательщик прописал в платежке, что обеспечение предоставил за участника, и указал наименование победителя, реестровый номер закупки или номер контракта, другие сведения, которые свидетельствуют, что обеспечение относится к конкретной закупке и победителю. Вывод следует из пункта 1 статьи 313 Гражданского кодекса. Позиция подтверждена решением УФАС по Республике Коми от 27 марта 2014 года № 04-02/2548, постановлением Арбитражного суда Московского округа от 13 мая 2016 года № А40-126679/2015.

Как вносят денежный залог

Победитель закупки обеспечивает контракт деньгами, которые вносит на счет заказчика в Федеральном казначействе. Перечислять деньги на счета в коммерческих банках нельзя (ч. 3 ст. 96 Закона № 44-ФЗ, письмо Минэкономразвития России от 11 сентября 2015 г. № Д28и-2613).

Контрагент переводит деньги полностью или частями. Но контракт заключайте, когда победитель перечислит всю сумму. Даже если победитель представит платежку, не подписывайте контракт, пока деньги не поступят на лицевой счет в Казначействе. Такое разъяснение дают специалисты Минэкономразвития России в письме от 30 сентября 2014 года № Д28и-1889.

Ситуация: вправе ли заказчик потребовать обеспечить контракт в форме страхования ответственности победителя

Нет, не вправе. Требуйте обеспечить контракт либо банковской гарантией, либо деньгами на счет в Федеральном казначействе. Эти два способа предусмотрены частью 3 статьи 96 Закона № 33-ФЗ. Требовать страховку неправомерно, поэтому должностное лицо заказчика заплатит штраф от 5000 до 30 000 руб. (ч. 4 ст. 7.30 КоАП РФ).

Вместо страховки пропишите в контракте, что победитель погасит неустойку за счет обеспечения, если нарушит условия сделки.

Ситуация: где муниципальному унитарному предприятию открыть счет, чтоб участник перечислил обеспечение контракта, в Казначействе или коммерческом банке

В коммерческом банке, если проводите закупку за счет заработанных средств. Если получили субсидии из бюджета, счет откройте в Федеральном казначействе. Основание: унитарное предприятие – это коммерческая организация с самостоятельным балансом, которая вправе открывать банковские счета на территории России и за ее пределами (ч. 1 ст. 2, ч. 3 ст. 3 Закона № 7-ФЗ, письмо Минфина России от 30 марта 2016 г. № 02-01-10/18023).

Заказчик вправе использовать счет, открытый для аналогичных целей при проведении закупок по Закону № 223-ФЗ.

Ситуация: обязательно ли ФГУП открывать в Федеральном казначействе счет, на который участники перечислят обеспечение контракта

Нет, не обязательно. Унитарные предприятия, как заказчик по Закону № 44-ФЗ, вправе открыть счет в коммерческом банке. Основание: унитарные предприятия не получают бюджетные средства, также унитарные предприятия вправе открывать банковские счета на территории России и за ее пределами в порядке, установленном Центральным банком РФ. Вывод следует из статьи 78.2 Бюджетного кодекса. Позиция подтверждена Минфином России в письме от 30 марта 2016 года № 02-01-10/18023.

Ситуация: требовать ли от победителя аукциона подтверждения перевода обеспечения контракта платежным поручением с отметкой банка или заверенной копией

Нет. Заказчик не вправе требовать от победителя, чтобы тот подтвердил перевод денег подлинником платежного поручения либо копией, заверенной банком. Если установите требование, то заплатите штраф – 3000 руб. Это следует из части 3 статьи 70 Закона № 44-ФЗ и части 4.2 статьи 7.30 Кодекса об административных правонарушениях.

Как принять банковскую гарантию

Участник направляет заказчику гарантию вместе с подписанной копией контракта. Если проводите электронный аукцион, победитель разместит гарантию в ЕИС вместе с подписанной копией контракта. Об этом сказано в части 3 статьи 54, части 3 статьи 70 Закона № 44-ФЗ.

Рассмотрите банковскую гарантию в течение трех рабочих дней после поступления. Примите гарантию или отклоните. Гарантии предоставляют банки, которые Минфин включил в специальный перечень. Министерство публикует перечень на официальном сайте. Гарантии от банков, которые не включены в перечень, не принимайте. Такие правила установлены частью 1 статьи 45 Закона № 44-ФЗ и частью 3 статьи 74.1 Налогового кодекса РФ.

Оформляют гарантию двумя способами:

 письменно, при этом все листы банковской гарантии нумеруют, прошивают, подписывают, скрепляют печатью банка;

 электронным документом с усиленной неквалифицированной электронной подписью сотрудника, который действует от имени банка.

Порядок прописан в Дополнительных требованиях к гарантии, которые установило Правительство РФ постановлением от 8 ноября 2013 года № 1005.

В гарантии указывают:

 сумму, которую банк заплатит заказчику;

 обязательства участника, которые гарантирует банк;

 обязательство банка выплатить заказчику неустойку в 0,1 процента гарантии за каждый день просрочки;

 условие, по которому обязательства банка исполнены, когда деньги поступили на счет заказчика;

 срок действия гарантии;

 условие, что банк заключит договор на гарантию после того, как подпишете контракт с победителем закупки;

 право заказчика письменно потребовать заплатить по гарантии, если поставщик некачественно исполнил или не исполнил контракт;

 условие, что комиссию за перечисление денег уплачивает банк;

 возможность передать право требовать деньги по гарантии, если сменится заказчик;

 документы, которые заказчик представит банку, чтобы получить деньги по гарантии.

Требования к банковской гарантии прописаны в части 2 статьи 45 Закона 44-ФЗ, а перечень документов утвердило Правительство РФ постановлением от 8 ноября 2013 года № 1005, далее – Постановление № 1005.

В гарантии банк не вправе прописать три условия:

 банк-гарант не заплатит заказчику, если тот не представит уведомление о нарушении поставщиком контракта или что контракт расторгнут. Исключение – если уведомление предусмотрено контрактом или законодательством;

 заказчик отчитается перед банком, как контракт исполнен;

 заказчик представит банку документы, которых нет в перечне, утвержденном Постановлением № 1005.

Запреты установлены Постановлением № 1005.

Банковскую гарантию нельзя отозвать. Действие гарантии должно превышать срок контракта минимум на месяц. Это предусмотрено частью 2 статьи 45 и частью 3 статьи 96 Закона № 44-ФЗ.

В каких случаях отклонить гарантию

Отклоните гарантию, которая:

 отсутствует в реестре банковских гарантий;

 не содержит условия частей 2 и 3 статьи 45 Закона № 44-ФЗ;

 не соответствует требованиям извещения или документов о закупке.

Основания для отказа прописаны в части 6 статьи 45 Закона № 44-ФЗ.

Если не примете гарантию, в течение трех рабочих дней сообщите контрагенту. В уведомлении укажите причину, по которой отказались принять гарантию. Затем подайте сведения в реестр банковских гарантий, для этого разместите в ЕИС:

 причину и код причины, по которой отказались от гарантии;

 номер и дату уведомления поставщика об отказе, электронный или отсканированный документ, который направили поставщику.

Такой порядок предусмотрен в части 7 статьи 45 Закона № 44-ФЗ и пунктах 10 и 23 Порядка, который утвердил Минфин России приказом от 18 декабря 2013 года № 126н.

Чтобы разместить сведения в ЕИС, воспользуйтесь «Руководством пользователя. Подсистема управления закупками в части реестра контрактов и реестра банковских гарантий».

Что такое реестр банковских гарантий

Банковские гарантии включают в специальный реестр в ЕИС. Ведет реестр банковских гарантий Федеральное казначейство. Это прописано в части 8 статьи 45 Закона № 44-ФЗ и пункте 3 Правил из Постановления № 1005.

В реестр банковских гарантий включают:

 название, адрес, ИНН банка-гаранта;

 наименование, местонахождение, ИНН поставщика;

 название, адрес, ИНН заказчика;

 идентификационный код закупки;

 копии документов об изменении гарантии или об отказе принять гарантию, если есть;

 сумму гарантии;

 срок гарантии;

 копию гарантии, кроме случаев, когда гарантию включают в закрытый реестр.

Это прописано в части 9 статьи 45 Закона № 44-ФЗ и пункте 4 Правил, утвержденных постановлением № 1005.

Если контракты содержат гостайну, банковскую гарантию Казначейство включает в закрытый реестр. На это указывает часть 8.1 статьи 45 Закона № 44-ФЗ.

Банк выдает гарантию и за один день включает информацию в реестр. Сотрудник, который действует от имени банка, подписывает информацию и документы усиленной электронной подписью (п. 5 и 8 Правил № 1005).

Ситуация: как проверить срок действия банковской гарантии, если заказчик не установил срок действия контракта

Считайте, что дата окончания срока действия контракта – это крайняя дата, когда заказчик должен выплатить исполнителю вознаграждение (ч. 3 ст. 96 Закона № 44-ФЗ, п. 3 ст. 425 Гражданского кодекса РФ).

Если не установили в контракте срок действия, то будьте готовы доказывать свою позицию в контрольном органе (решение Красноярского УФАС от 20 августа 2015 г. № 992).

Когда и как вернуть обеспечение контракта

Верните обеспечение в двух случаях: конкурс не состоялся, и контрагент исполнил условия контракта.

Конкурс не состоялся

Если конкурс не состоялся, верните обеспечение в течение пяти рабочих дней. При этом причина, что закупка не состоялась, – стороны не подписали контракт в течение 30 дней из-за решения суда или других непреодолимых обстоятельств. Такое правило закреплено частью 9 статьи 96 Закона № 44-ФЗ.

Контрагент исполнил контракт без нарушений

Верните обеспечение в сроки, которые указали в контракте. Этого требует часть 27 статьи 34 Закона № 44-ФЗ.

Специалисты Минэкономразвития указывают, что заказчик возвращает деньги, когда победитель выполнит основное обязательство по контракту. Верните деньги, даже если объект закупки еще на гарантии. Это правило не работает, если в контракте стороны предусмотрели, что деньги заказчик возвращает, когда истечет срок гарантийных обязательств (письмо Минэкономразвития России от 31 декабря 2014 г. № Д28и-2865).

Контрагент нарушил условия контракта

Верните обеспечение частично или не возвращайте вообще, но пропишите такую возможность в контракте.

Контрагент, который нарушил условия контракта, платит заказчику неустойку. Заказчик либо требует выплатить штрафы, пени, либо удерживает неустойку из залога. Это предусмотрено частью 6 статьи 34 Закона № 44-ФЗ.

Если контракт обеспечен банковской гарантией, потребуйте сумму неустойки у банка-гаранта. Такое разъяснение дает Минэкономразвития России в письме от 15 февраля 2016 года № Д28и-416.

Пропишите в контракте, что удержите деньги с обеспечения, если контрагент нарушит контракт. Условие поможет избежать разногласий. Ведь судебная практика по взысканию неустойки с обеспечения неоднозначна. Так, Арбитражный суд Хабаровского края 9 ноября 2015 года указал, что удержать штраф заказчик может, только если пропишет такое условие в контракте. Тринадцатый арбитражный апелляционный суд 21 мая 2015 года постановил, что заказчик вправе удержать неустойку из обеспечения, даже если не прописал условие в контракте.

Ситуация: нужно ли крепить в ЕИС платежку по возврату обеспечения контракта

Нет, крепить платежку по возврату обеспечения контракта в ЕИС не нужно. Заказчик размещает в ЕИС информацию об оплате контракта, о начислении неустоек и документ о приемке товаров, работ, услуг. Об этом сказано в части 2 статьи 103 Закона № 44-ФЗ.

Ситуация: должен ли заказчик вернуть обеспечение контракта, если победитель уклонился от заключения контракта

Да, должен. Если победителя признают уклонившимся от заключения контракта, то заказчик должен удержать только обеспечение заявки. Обеспечение исполнения контракта надо вернуть. Вывод следует из пункта 6 части 6 статьи 44 Закона № 44-ФЗ, пунктов 1 и 2 статьи 352, пункта 1 статьи 1102 Гражданского кодекса РФ.

В каких случаях не нужно требовать обеспечение контракта

Не требуйте обеспечить контракт, когда:

 заключаете контракт с государственными и муниципальными казенными учреждениями;

 закупаете услуги по предоставлению кредита;

 бюджетное учреждение, унитарное предприятие заключает контракт на банковскую гарантию.

Об этом сказано в части 8 статьи 96 Закона № 44-ФЗ.

Заказчик вправе, но не обязан требовать обеспечение контракта, в трех ситуациях.

1. Заказчик проводит запрос котировок и НМЦК меньше 500 000 руб.

2. Заказчик проводит запрос предложений и предмет контракта:

o спортинвентарь и оборудование для олимпийцев;

o лекарства по решению врачебной комиссии;

o изделия народных промыслов;

o услуги по защите интересов РФ в международных судах.

3. Заказчик заключает контракт с единственным поставщиком на закупку:

o до 100 000 руб.;

o до 400 000 руб. – для учреждений образования и культуры;

o коммунальных услуг;

o товаров, работ и услуг при авариях и ЧС;

o культурных ценностей для госфондов;

o услуг по управлению или содержанию МКД;

o проезда, жилья, питания работников, которых отправили в командировку;

o нежилых помещений в государственную или муниципальную собственность;

o лечения россиян за границей;

o услуг переписчиков;

o в иных случаях.

Полный перечень случаев, когда требовать обеспечить контракт необязательно, прописан в части 2 статьи 96 Закона № 44-ФЗ.

Ситуация: федеральное государственное бюджетное учреждение участвует в конкурсе на создание сайта для Минэкономразвития. Вправе ли заказчик требовать от ФГБУ обеспечить исполнение контракта

Да, вправе. Заказчик не требует обеспечить контракт, когда заключает контракт с государственным или муниципальным казенным учреждением. Это прописано в части 8 статьи 96 Закона № 33-ФЗ. Участник не подпадает и под действие части 2 статьи 96 Закона № 44-ФЗ. Поэтому ФГБУ при победе в конкурсе обязано предоставить банковскую гарантию или внести деньги на счет заказчика, как предусмотрено частью 4 статьи 96 Закона № 44-ФЗ.

Ситуация: запрос котировок с НМЦК 230 000 руб. не состоялся, так как лишь одна заявка соответствовала требованиям. Нужно ли требовать обеспечить исполнение контракта, если заказчик заключает контракт с единственным поставщиком

Нужно, если требование установлено в извещении.

Заказчик вправе, но не обязан установить требование обеспечить контракт, когда проводит запрос котировок с НМЦК до 500 000 руб. Это правило прописано в части 2 статьи 96 Закона № 44-ФЗ. Если установили такое требование в извещении и документах, поставщик обязан предоставить обеспечение.

Требование действует и на единственного поставщика, и на победителя, и на участника – в зависимости от того, как пройдут торги. Не устанавливайте требование выборочно только к единственному поставщику, с которым заключаете контракт по пункту 25 части 1 статьи 93 Закона № 44-ФЗ.

Ситуация: обязан ли заказчик требовать обеспечение контракта с едпоставщиком до 100 тыс. руб., если предусмотрен аванс в 30 процентов

Заказчик вправе требовать обеспечение контракта, который заключит с едпоставщиком на сумму до 100 тыс. руб., даже если в контракте установил аванс. Вывод следует из части 2 статьи 96 Закона № 44-ФЗ. Аналогичная позиция выражена в письме Минэкономразвития России от 20 марта 2015 г. № Д28и-793.

Ситуация: подпадает ли закупка услуг финансовой аренды (лизинга) под исключение, когда заказчик не устанавливает обеспечение контракта

Нет, не подпадает. Когда закупаете услуги финансовой аренды или лизинга, установите требование обеспечить контракт.

Заказчик обязан установить требование, чтобы победитель обеспечил контракт. При этом Законом № 44-ФЗ предусмотрены исключения. Одно из исключений – закупка услуг по предоставлению кредита (ч. 1, п. 2 ч. 8 ст. 96 Закона № 44-ФЗ).

Суть договора финансовой аренды в том, что арендодатель предоставляет арендатору имущество за плату во временное владение и пользование. В свою очередь, по кредитному договору кредитор предоставляет заемщику деньги, а заемщик обязуется вернуть полученные деньги и уплатить по ним проценты. Следовательно, исключение о том, что положения об обеспечении контракта не распространяются на закупки услуг по предоставлению кредита, не применяют при закупке услуг финансовой аренды (ст. 665, 819 ГК РФ).

Ситуация: требовать ли с едпоставщика обеспечить контракт, если запрос котировок не состоялся и в извещении обеспечение не предусмотрено

Нет, обеспечение не требуйте. Когда на запрос котировок подана одна заявка или только одна отвечает требованиям извещения, признайте, что закупка не состоялась. Заключите контракт с едпоставщиком по пункту 25 части 1 статьи 93 Закона № 44-ФЗ. Этот пункт не входит в перечень исключений, когда заказчик вправе не устанавливать обеспечение контракта. Однако в извещении нет условия, что заказчик должен обеспечить контракт, поэтому не требуйте денежный залог или банковскую гарантию от поставщика. Вывод следует из части 14 статьи 78, статьи 79, части 2 статьи 96 Закона № 44-ФЗ. Позицию подтверждает Минэкономразвития в письме от 27 октября 2016 года № Д28и-2951

Время на чтение: 7 мин

Одной из форм обеспечения исполнения государственного или муниципального контракта является банковская гарантия. Для поставщика она выступает альтернативой внесению денежных средств в виде твердой суммы.

Дорогие читатели! Каждый случай индивидуален, поэтому уточняйте информацию у наших юристов. Звонки бесплатны.

Какими правовыми нормами регулируется

Вопросы оформления и требований к банковской гарантии достаточно хорошо регулируются в законодательстве о контрактной системе. Требования к банковской гарантии прописаны в ст. 45 44-ФЗ, а условия госконтракта содержатся в ст. 96 44-ФЗ.

Также важное значение в вопросе регулирования требований к данной форме обеспечения принадлежит Постановлению Правительства от 2013 года №1005 «О банковских гарантиях…».

До 30 июня 2019 года участник вправе предоставить документ только в качестве контракта. Но после указанной даты он сможет использовать ее для обеспечения заявки в электронных конкурсах и аукционах. Эти изменения закрепило Постановление Правительства №626 от 2018 года.

Использование такой формы обеспечения имеет немало преимуществ для поставщика: она позволяет ему не отвлекать крупные денежные суммы из оборота при участии в закупках и дает возможность участвовать в реализации одновременно нескольких .

Понятие и случаи предоставления

Понятие банковской гарантии приведено в ч. 1 ст. 368 Гражданского кодекса. Под ней понимается письменное уплатить бенефициару определенную денежную сумму при выставлении требования об уплате. Такое требование поступает в соответствии с условиями взятого поставщиком обязательства.

Применительно к госзакупкам денежные средства банком выплачиваются в пользу госзаказчика, если закупки не исполнит взятые на себя обязательства. В дальнейшем поставщик обязан будет возместить задолженность банку.

В схеме внесения обеспечения через банковскую гарантию принимают участие три основные группы участников: гарант (банк), принципиал (участник закупки или поставщик), а также бенефициар, или заказчик.

Стоит отметить, что законодательство допускает возможность замены формы обеспечения исполнения контракта в ходе его реализации. Так, если обеспечение было внесено деньгами, то может заменить его на гарантию по 44-ФЗ. При этом ее сумма должны быть уменьшена на стоимость уже выполненных работ к моменту замены.

Банковская гарантия по 44-ФЗ должна быть безотзывной. Ее особенность состоит в том, что ее не допускается отозвать, аннулировать или изменить.

Согласно Гражданскому кодексу, существенными условиями гарантии является указание на принципиала, сумму обеспечения и сроки ее действия. Тогда как перечень требований к указанному документу по 44-ФЗ гораздо более обширен.

Требования к содержанию банковской гарантии приведены в ч. 2 ст. 45 ФЗ-44. Согласно им, данный документ должен содержать такую информацию:

Сумма банковской гарантии, которая должна быть выплачена гарантом заказчику в установленных случаях . Согласно ст. 96 44-ФЗ, это ситуации ненадлежащего исполнения поставщиком обязательств по госконтракту.
Обязательства принципиала, ненадлежащее исполнение которых подлежит обеспечению через банковскую гарантию .
Обязанность гаранта выплатить неустойку в виде при просрочке оплаты требования по банковской гарантии . Размер таких штрафных санкций составляет 0,1% суммы, которая подлежит оплате за каждый день просрочки.
Условие о том, что обязательства гаранта считаются исполненными после фактического поступления денежных средств на счет заказчика .
Сроки действия банковской гарантии на основании требований ст. 96 44-ФЗ.
Отлагательное условие о заключении договора предоставления гарантии по обязательствам принципиала.
Установленный перечень документов, которые предоставляются заказчиком вместе с требованием об оплате суммы по гарантии . Он составляется с учетом Постановления Правительства от 2003 года №1005. При этом в перечень документов не допускается включать судебные акты, которые подтверждают неисполнение обязательств поставщиком.

В том случае, если закупочная документация содержит соответствующее условие, в банковскую гарантию включается условие о том, что заказчик вправе в бесспорном порядке списать денежные средства со счета гаранта, если им в течение 5 рабочих дней не было исполнено требование заказчика об уплате денег по банковской гарантии, которое направлено до того, как ее сроки действия не истекли.

Несмотря на жесткие требования к содержанию гарантии, унифицированная форма данного документа не разработана.

Какую документацию запрашивает банк от поставщика

Сроки для подписания госконтракта с победителем торгов и сроки оформления гарантии строго ограничены. Так, например, для действует правило о том, что контракт должен быть подписан в течение 5 дней.

Именно поэтому гарантии по государственному заказу в рамках 44-ФЗ выпускаются банками по экспресс-методике оценки платежеспособности, и общий срок выпуска составляет в пределах 2-5 рабочих дней.

Для получения банковской гарантии банки обычно запрашивают следующий комплект юридической и бухгалтерской документации:

налоговая отчетность за последний год и завершенные кварталы;
книга учета доходов и расходов ;
учредительная документация компании (копия устава);
выписка из ЕГРЮЛ ;
прочие документы , которые подтверждают финансовую устойчивость компании.

В редких случаях банк требует от поставщика открыть в нем расчетный счет. Обычно такое требование предъявляется при крупной сумме гарантии.

Какие документы заказчик обязан предоставить банку

Бенефициар вместе с требованием о выплате по банковской гарантии должен предоставить в банк такую документацию:

Платежное поручение , которое подтверждает перечисление аванса поставщику (если выплата аванса была предусмотрена контрактом).
Документ, который подтверждает наступление гарантийного случая по условиям контракта (если действие гарантии распространяется на гарантийный срок).
Документ, подтверждающий полномочия исполнительного органа, который подписал требования о гарантии (приказ о назначении руководителя, решение об избрании, доверенность).

Срок действия

Срок действия банковской гарантии – одно из существенных условий. В 44-ФЗ прописаны обязательные требования к срокам банковской гарантии. Согласно ч. 3 ст. 96 44-ФЗ, она должна действовать не менее 1 месяца после окончания срока действия контракта.

Указанное требование означает, что сроки действия документа должны как минимум на месяц превышать сроки госконтракта. Но заказчик в может установить иные требования: по ним гарантия может превышать сроки госконтракта на два и три месяца.

Стоит учитывать, что сроки действия контракта не всегда совпадают со сроками выполнения работ. Так, сюда дополнительно могут включаться сроки по оплате и гарантийные обязательства. Все это может привести к необходимости оформления гарантии, покрывающей более длительные сроки.

Хотя по гражданско-правовому законодательству гарантийные обязательства по умолчанию не включаются в срок контракта, но судебная практика по этому вопросу сложилась неоднозначная. Поэтому при наличии в закупочной документации условия о том, что гарантия должна покрывать сроки гарантийных обязательств, участнику либо придется ее оформить, либо приготовиться к обжалованию такого требования в суде.

Можно ли вернуть банковскую гарантию после исполнения контракта

Так как банковская гарантия является безотзывной, то никто из сторон не имеет права на ее предварительный отзыв.

Банковская гарантия в случае добросовестного исполнения своих обязательств по госконтракту не возвращается поставщику, а сроки ее действия автоматически истекают через месяц после завершения работ.

Таким образом, банковская гарантия по 44-ФЗ выступает популярной формой обеспечения исполнения госконтракта. В рамках контрактной системы используется только безотзывная форма гарантии, к содержанию которой предъявляются жесткие требования. Сущность данной формы обеспечения состоит в следующем: в случае неисполнения поставщиком обязательств по госконтракту заказчик передает определенный комплект документов в банк-гарант, и тот должен перечислить ему сумму гарантии. В дальнейшем поставщик обязан погасить задолженность перед банком. По новым правилам сведения о банковских гарантиях не подлежат размещению в открытом доступе, но реестр выданных гарантий по-прежнему ведется.

Каждый участник госзакупок обязательно должен знать - что такое обеспечение исполнения контракта, для чего оно применяется и в каких случаях без него можно обойтись. Об этом рассказывают эксперты Кредитно-Страхового агентства. При этом мы учли все изменения, внесенные в законодательство о закупках в 2018 году. Отдельно мы поговорим о том, как получить банковскую гарантию.

Начнем с ответа на главный вопрос. Обеспечение исполнения контракта это денежное обязательство, которое предоставляется победителем тендера при заключении контракта для покрытия возможного ущерба заказчика, на случай неисполнения или некачественного исполнения поставщиком своих обязательств.

Таким образом, если исполнитель нарушит свои обязательства по контракту или исполнит его ненадлежащим образом, заказчик гарантированно имеет возможность возместить нанесенный ему ущерб за счет полученного обеспечения. Если размер ущерба будет больше чем размер полученного обеспечения, заказчик имеет законное право взыскать разницу с исполнителя в судебном порядке.

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ КОНТРАКТОВ ПО 44-ФЗ

Законодательно вопросы обеспечения исполнения контрактов по 44-ФЗ регламентируются статьей 96 закона. Рассмотрим основные положения данной статьи достаточно подробно в связи с тем, что в 2018 году в закон 44-ФЗ были внесены серьезные изменения , в том числе и в порядок обеспечения исполнения контрактов.

1. При проведении закупки заказчик обязан установить требование об обеспечении исполнения контракта, прописав это в извещении об осуществлении закупки, документации о закупке, проекте контракта, приглашении принять участие в закрытой закупке.

Однако закон предусматривает исключения из этого правила. Установление требования об обеспечении исполнения контракта является правом, а не обязанностью заказчика в случаях, когда:

Закупка производится путем проведения запроса котировок или запроса котировок в электронной форме, если начальная (максимальная) цена контракта (НМЦК) не превышает 500 тыс. рублей;

Закупка производится путем проведения запроса предложений или запроса предложений в электронной форме в случаях, если предметами закупки являются поставка спортивного инвентаря и экипировки для нужд сборных России, поставка жизненно необходимых лекарственных препаратов, поставка изделий народных промыслов или оказание услуг по защите интересов России в международных судах;

Закупка производится у единственного поставщика.

2. Исполнение контракта может обеспечиваться предоставлением банковской гарантии или внесением денежных средств на указанный заказчиком счет. Какой способ обеспечения выбрать - заказчик решает самостоятельно.

3. Банковская гарантия для целей обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ должна быть выдана банком, отвечающим требованиям ст. 45 этого закона.

4. Срок действия банковской гарантии должен превышать срок действия контракта не менее чем на 1 месяц. Победителю закупки необходимо внимательно ознакомиться с закупочной документацией, т.к. там может быть указан точный срок действия банковской гарантии. Если же нет - следует руководствоваться требованиями закона 44-ФЗ.

5. Контракт заключается только после предоставления победителем закупки обеспечения исполнения контракта. Если победитель не представил обеспечение исполнения контракта в установленный срок, то он считается уклонившимся от заключения контракта. Как следствие - включение в реестр недобросовестных поставщиков.

6. Размер обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ должен составлять от 5 до 30 процентов от начальной (максимальной) цены контракта. Если НМЦК превышает 50 млн. рублей, то размер обеспечения составит от 10 до 30 процентов от НМЦК, но не менее размера аванса, если такой предусмотрен контрактом. Если размер аванса превышает 30 процентов от НМЦК, то размер обеспечения устанавливается в размере аванса.

7. В ходе исполнения контракта поставщик вправе предоставить заказчику обеспечение исполнения контракта, уменьшенное на размер выполненных обязательств, предусмотренных контрактом, взамен ранее предоставленного обеспечения исполнения контракта. При этом может быть изменен способ обеспечения исполнения контракта.

Это положение закона может быть актуально для участников, не успевших в установленные сроки оформить банковскую гарантию обеспечения исполнения обязательств по государственному контракту. В этом случае исполнение контракта может быть обеспечено денежными средствами, а в дальнейшем, денежные средства могут быть заменены на банковскую гарантию. С экономической точки зрения это не выгодно, но альтернатива такому решению - внесение победителя закупки в реестр недобросовестных поставщиков за уклонение от заключения контракта.

8. Если в ходе проведения закупки цена была снижена на 25 и более процентов по отношению к НМЦК, участник закупки, с которым заключается контракт, предоставляет обеспечение исполнения контракта с учетом антидемпинговых мер, предусмотренных ст. 37 закона 44-ФЗ.

Антидемпинговые меры заключаются в следующем. Если при проведении конкурса или аукциона НМЦК составляет более чем 15 млн. рублей и участником закупки, с которым заключается контракт, предложена цена контракта, которая на 25 и более процентов ниже НМЦК, контракт заключается только после предоставления таким участником обеспечения исполнения контракта в размере, превышающем в 1,5 раза размер обеспечения исполнения контракта, указанный в документации о проведении конкурса или аукциона, но не менее чем в размере аванса (если контрактом предусмотрена выплата аванса).

При этом если НМЦК составляет 15 млн. рублей и менее и участником закупки, с которым заключается контракт, была предложена цена контракта, которая на 25 и более процентов ниже НМЦК, то увеличения размера обеспечения можно избежать, предоставив заказчику информацию, подтверждающую добросовестность такого участника на дату подачи заявки.

Подтвердить добросовестность участника закупки можно, предоставив заказчику информацию из реестра контрактов, подтверждающую опыт исполнения таким участником в течение нескольких последних лет нескольких контрактов на сопоставимые суммы. Подробно об этом можно прочитать в части 3 ст. 37 закона 44-ФЗ.

9. Положения закона 44-ФЗ об обеспечении исполнения контракта не применяются в случаях когда:

Контракт заключается с участником закупки, который является казенным учреждением;

Осуществляется закупка услуги по предоставлению кредита;

Предметом закупки является выдача банковской гарантии.

Помощь в получении банковских гарантий, кредитов и займов для участников закупок.

Итак, мы с Вами узнали, что в качестве обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ могут выступать как денежные средства, так и банковские гарантии. Какой вариант будет предпочтительнее для исполнителя контракта? Разумеется банковская гарантия. Отвлечение денежных средств из оборота не самый лучший выход. Деньги должны работать и приносить прибыль. Большинство компаний испытывают нехватку оборотных средств и регулярно пользуются банковскими кредитами, ставки по которым на сегодняшний день составляют в среднем 12 - 15 процентов годовых. В то же время комиссия банка за предоставление гарантии на обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ обычно не превышает 3 - 4 процентов годовых. Разница очевидна. Но выбор, конечно, будет за Вами.

ТРЕБОВАНИЯ К БАНКОВСКИМ ГАРАНТИЯМ ПО 44-ФЗ

Каким требованиям должна отвечать банковская гарантия исполнения контракта по 44-ФЗ. Для ответа на этот вопрос придется обратиться к ст. 45 этого закона:

1. Заказчики в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов принимают банковские гарантии, выданные банками, соответствующими требованиям, установленным Правительством Российской Федерации. Эти требования касаются размера капитала банка и уровня кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале.

Подробно требования к банкам-гарантам изложены в Постановлении Правительства РФ от 12 апреля 2018 года № 440 «О требованиях к банкам, которые вправе выдавать банковские гарантии для обеспечения заявок и исполнения контрактов».

Актуальный перечень банков, удовлетворяющих требованиям, несколько раз в месяц публикуется на официальном сайте Министерства Финансов РФ. По состоянию на декабрь 2018 года в перечень включено более 200 кредитных организаций.

2. Банковская гарантия по 44-ФЗ должна быть безотзывной и должна содержать:

Сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику;

Обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

Обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;

Условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет заказчика;

Срок действия банковской гарантии;

Отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;

Установленный Правительством перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии;

Условие о праве заказчика на бесспорное списание денежных средств со счета гаранта (в случаях, предусмотренных закупочной документацией).

3. Информация о банковской гарантии исполнения контракта должна быть включена в реестр банковских гарантий, размещенный в Единой информационной системе в сфере закупок (ЕИС), в срок, не позднее одного рабочего дня, следующего за датой ее выдачи, или дня внесения изменений в условия банковской гарантии.

Обращаем Ваше внимание на то, что с 1 июля 2018 года реестр банковских гарантий в ЕИС стал закрытым. Проверить наличие банковской гарантии в реестре может только заказчик закупки, а исполнителю такой функционал недоступен. В случае необходимости проверить подлинность банковской гарантии исполнителю необходимо обращаться непосредственно в банк-гарант, используя для этого контактные телефоны, указанные на официальном сайте банка. Кроме того, банк-гарант по требованию принципала обязан предоставить выписку из реестра банковских гарантий, заверив ее своей печатью. Такая выписка служит подтверждением факта выпуска банковской гарантии и может быть представлена заказчику, в ФАС или в суд при возникновении спорной ситуации.

Банковские гарантии по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ

Быстро, недорого, минимальный пакет документов

КАК ПОЛУЧИТЬ БАНКОВСКУЮ ГАРАНТИЮ

В заключение, эксперты Кредитно-Страхового агентства предлагают Вашему вниманию рекомендации, которые, как нам кажется, позволят избежать неприятных ситуаций, связанных с участием в закупочных процедурах.

1. При принятии решения об участии в закупках учитывайте необходимость предоставления обеспечения исполнения контракта. Если Ваша компания не располагает свободными денежными средствами или не готова вывести их из оборота для использования в качестве обеспечения на время исполнения контракта, заблаговременно позаботьтесь о получении банковской гарантии. Вы всегда можете узнать у специалистов Кредитно-Страхового агентства стоимость необходимой Вам гарантии в различных банках и выбрать наиболее выгодные условия.

2. Планируйте затраты, связанные с участием в закупках, не только по размеру, но и по времени. Необходимо понять не только на какой период будет заморожено обеспечение тендерной заявки или обеспечение исполнения контракта, но и к какому сроку это обеспечение необходимо предоставить. В целях экономии средств и времени подумайте о возможности использования лимита на банковские гарантии. Заблаговременно установив лимит в одном из банков, Вы сможете быстро и на выгодных условиях получать банковские гарантии тогда, когда это будет Вам нужно. Наши эксперты помогут Вам это сделать.

3. Реально оценивайте возможность получения Вашей компанией банковской гарантии в крупных банках. Такие банки часто декларируют очень низкие ставки комиссий за выдачу гарантии. Но, как оказывается на практике, для подачи такой заявки необходимо подготовить большой пакет документов. При этом официальный срок принятия решения по заявке составляет от 2 недель и не всегда выдерживается. Будьте готовы к постоянным запросам дополнительной информации.
Подумайте, готовы ли Вы к подобному марафону. Специалисты Кредитно-Страхового агентства всегда смогут подобрать для Вашей компании несколько банков, где Вы сможете получить гарантии по 44-ФЗ в короткие сроки с минимальным пакетом документов.

4. Всегда оценивайте рентабельность закупки. Перед участием в торгах установите предел цены, ниже которого опускаться нельзя. Помните, что снижение цены на 25 и более процентов может увеличить размер обеспечения исполнения контракта в 1,5 раза. Подумайте, можете ли Вы себе это позволить. Заранее оцените возможность получения банковской гарантии на такую сумму и ее стоимость, обратившись в Кредитно-Страховое агентство.

5. Перед подачей заявки оцените наличие собственных финансовых ресурсов для исполнения контракта. Возможно, условиями закупки не предусмотрено авансирование. В этом случае рекомендуем заранее обратиться в банк за получением кредитных средств.

Если Вы привыкли дорожить своим временем, то эксперты Кредитно-Страхового агентства помогут Вам подобрать финансирование для исполнения контракта. Это может быть как кредит на пополнение оборотных средств, так и тендерный факторинг от наших банков-партнеров.

Удачных Вам закупок в Новом 2019 году!

О том, какие изменения по банковским гарантиям произойдут в законе "О контрактной системе" с 1 июля 2019г. можно узнать из новой статьи на нашем сайте.

Кредитно-Страховое агентства - банковские гарантии, кредиты и займы для участников закупок!

Банковская гарантия – это финансовый инструмент, призванный обеспечить выполнение взятых одной стороной обязательств перед другой, своеобразная «страховка» покупателя от недобросовестного продавца. Физически представляет собой документ на бумажном носителе или в электронном виде, содержащий информацию о сторонах-участниках договорных отношений, обязательства контракта к выполнению, условия предоставления, подписи уполномоченных лиц.

Процедура выдачи и использования банковской гарантии подразумевает участие трех сторон:

Принципал – продавец, поставщик товара или услуг, он же подрядчик или исполнитель — физическое или юридическое лицо, лицензированное на осуществление определенного рода деятельности.
Гарант – банк из утвержденного Минфином перечня, имеющий аккредитацию на выдачу банковских гарантий.
Бенефициар – заказчик, покупатель, получатель товара или услуг, он же выгодоприобретатель.

Цель банковской гарантии — простимулировать поставщика максимально качественно исполнить соглашение с соблюдением оговоренных сроков, оставляя ему возможность оперировать оборотными средствами. При нарушении контрактных договоренностей он будет наказан буквально рублем, а покупатель сможет компенсировать свои потери и риски, покрыв их за счет гаранта. Выгода банка состоит в получении комиссионного вознаграждения за издание документа, его продление или внесение изменений. В случае возникновения кредитной задолженности, банк получает проценты за весь период погашения долга принципалом.

Еще один немаловажный момент заключается в исключении коррупционной составляющей при проведении аукционов, торгов и тендеров. Наличие данного вида обеспечения является обязательным при государственных закупках, согласно Федерального закона № 44-ФЗ.

Возврат по «БГ»

Среди разнообразия «БГ» в процедуре государственных и муниципальных закупок чаще всего применяется тендерная гарантия , гарантия исполнения контракта , гарантия возврата платежа .

Для участия в тендере по госзакупкам продавец подает заявку и делает денежный взнос в качестве подтверждения серьезности своих намерений на счет, указанный заказчиком. Сумма этого финансового обеспечения обычно составляет от 0,5% до 5% от цены контракта. Бывает так, что заявитель не располагает такими свободными средствами. Чтобы не выводить средства из оборота и, в то же время, не упустить выгодную сделку, поставщик может предоставить банковскую гарантию залога .

После объявления результатов тендера всем проигравшим возвращают их деньги. Победитель получит залог обратно только после подписания договора. Если вдруг поставщик откажется подписывать контракт, вся закладная сумма уйдет в пользу покупателя.

Если организация выиграла конкурс, имеет полный пакет оформленных должным образом документов, уверенность в своем товаре и намерение подписать соглашение, она обязана в обеспечение выполнения своих обязательств предоставить заказчику банковскую гарантию исполнения контракта . Без нее стороны не смогут заключить договор. Размер обеспечения может достигать 30 % от объявленной цены контракта.

Какие основания есть для возврата?

Условия возврата «БГ» и залога

Банковская гарантия, предоставленная в качестве обеспечения залога, возвращается в следующих случаях:

Участник тендера допустил ошибки или нарушение процедур подачи заявления до начала аукциона.

Поставщик отозвал заявление на участие до окончания назначенного срока.

Заказчик отменил определение поставщика в допустимые сроки до назначенной даты, т.е. передумал выбирать потенциального исполнителя по каким-то причинам.

Тендер закончен, протоколы оформлены, выбран поставщик. Все, кроме выигравшего получают свои залоги обратно в срок от 3-х до 5-ти дней.

Конкурс признан не действительным из-за судебных проволочек или форс-мажорных обстоятельств, которые более 30-ти дней мешали подписанию контракта.

Договор был подписан, но теперь расторгается по обоюдному согласию сторон или по инициативе заказчика без каких-либо претензий с его стороны, несмотря на то, что изначальные условия могут быть не выполнены.

Сторонами принято соглашение о замене «БГ» на финансовое обеспечение. (На практике чаще происходит наоборот: денежные средства меняют на гарантийный договор).

Условия контракта полностью исполнены принципалом, и у бенефициара отсутствуют какие-либо претензии.

Возврат финансового обеспечения по 44 ФЗ (п.13 ст.44) не производится, если:

Участник, победивший в тендере, уклоняется от заключения сделки.

Участником грубо нарушены положения закона о тендерах, аукционах и торгах.

Сорваны сроки отзыва или перемены заявки.

Такие участники зарабатывают себе плохую репутацию и рискуют оказаться в списке недобросовестных исполнителей, лишив себя в ближайшем будущем возможности заключать выгодные контракты.

Говоря о возвращении залога, обычно имеют в виду финансы. Сам документ банковской гарантии не отдают, он просто теряет силу после выполнения условий контракта.

Условия возврата «БГ» исполнения контракта

Весь период времени, в течение которого подрядчик должен выполнить взятые обязательства, гарантийное соглашение находится у бенефициара. Однако, при определенных обстоятельствах банковская гарантия исполнения контракта может вернуться в банк. Положения о возврате, отзыве и прекращении действия «БГ» прописаны в Законе о контрактной системе № 44-фз.

Закон не предусматривает полный возврат гарантии, поскольку она должна быть безотзывной. Ни принципал, ни гарант не могут вернуть или отозвать соглашение. В этом состоит основное противоречие с ГК РФ (п,23 ст.378), который устанавливает причины возврата банковской гарантии:

Заказчик получил полностью гарантийную сумму, о которой шла речь в соглашении. Например, в качестве компенсации убытков из-за недобросовестности исполнителя.

Закончился срок действия гарантии , который обычно совпадает со сроком заключенного контракта. Если срок последнего продляется, заказчику стоит проследить и за изменением периода действия соглашения. По просроченной гарантии бенефициар теряет возможность получения компенсации даже в судебном порядке.

Бенефициар письменно уведомляет гаранта о том, что отказывается от прав по соглашению и освобождает банк от обязательств по гаранти и .

Бенефициар по собственной инициативе отрекается от своих прав по гарантийному соглашению с последующим возвратом документа в финансовое учреждение .

Очевидно, что только бенифициар имеет привилегию и возможность вернуть гарантию, отказавшись от возможности получения компенсации. В первых трех случаях бумажный носитель возвращать гаранту не обязательно.

Кроме этих четырех, существуют и общие причины возврата контрактной гарантии по 44 фз, о некоторых из них упоминалось в списке по условиям возврата залога:

Исполнение контракта полностью и в срок. Поставщик исполнил все оговоренные сделки. Заказчик доволен. Подписаны все документы, акты выполненных работ и платежные поручения. Гарантию бенефициар может вернуть в банк.

Расторжение контракта по инициативе заказчика либо по согласию обеих сторон. Если претензии к исполнителю отсутствуют, гарантия просто аннулируется. При наличии неудовлетворительных моментов выгодоприобретатель получает компенсацию потерь за счет гарантийных средств. А принципал рассчитывается с гарантом. Если в ходе сделки поставщик получал авансовый платеж под банковское ручательство, алгоритм возврата аналогичен.

Период возвращения банковской гарантии регулируется положениями заключенного договора и может длиться до 45 дней. На практике этот период сокращается до 5 дней.

Условия отзыва гарантии банком

Банк не должен вторгаться в отношения между поставщиком и покупателем. Он просто обязуется заплатить, если настанет соответствующее событие. Суть данного финансового инструмента — дать взаимодействующим сторонам ощущение постоянства и надежности. Возможность отозвать банковскую гарантию практически равна нулю, если только в гарантийном соглашении не оговорены условия ее отзыва.

Чаще говорят о факторах, которые исключают отзыв банковской гарантии:

Обязательства принципала исполнены полностью или частично;
В изначальную редакцию соглашения стороны решили внести изменения;
Сделка признается недействительной;
Выяснилось, что должник использовал полученные средства не по назначению.

Максимум, что можно сделать — уменьшить сумму обеспечения при достижении компромисса между сторонами. Но обычно это противоречит интересам заказчика.

Когда «БГ» прекращается?

Причины прекращения действия банковской гарантии

По степени важности, на первом месте стоит договор между исполнителем и бенефициаром. Сделка между гарантом и принципалом имеет более низкий приоритет, но пренебречь условиями этого документа вряд ли удастся. Буква закона определяет следующие обстоятельства, при которых возможно аннулирование банковской гарантии:

Все три стороны договариваются о передаче заинтересованной стороне отступного в виде денег или имущества.
Гарант и бенефициар – одно и то же лицо . Явление чрезвычайно редкое, но иногда банки тоже выступают заказчиками на конкурсных закупках.
В гарантийное соглашение вводятся новые условия , которые отсутствовали в подписанном ранее документе.
Возникли обстоятельства, делающие нереальным выполнение обязательств по гарантии.
Имеет место ликвидация гаранта (банка) или выгодоприобретателя как юридического лица .

Гарант должен уведомить принципала о факте разрыва гарантийного соглашения: в нем может быть прописан пункт о частичном возврате комиссии, уплаченной банку за оформление договора. Сумма рассчитывается из количества дней валидности гарантии и дней, оставшихся до конца срока ее действия. Существует также возможность возмещения НДС исполнителю при соблюдении определенных условий.

Оформляя банковскую гарантию впервые, поставщик должен учесть момент, что время выдачи документа может превысить сроки подачи заявки на тендер. Некоторые компании-посредники предлагают свои услуги для ускорения процесса идентификации клиента и получения гарантийного соглашения за небольшое вознаграждение.